Selbständige Steuerabzüge, die Sie nicht verpassen möchten

Lassen Sie kein Geld auf dem Tisch kommen Steuerzeit

Sein eigener Chef zu sein, hat viele finanzielle Vergünstigungen, wie das Verdienen, was Sie wert sind, und Selbständigkeitssteuerabzüge. Aber so beeindruckend wie diese Vorteile sind, ist für viele, Selbständigkeit Steuern zu machen ist beängstigend und hält sie von der Gründung eines Home-Business. Andere, nehmen Sie sich nicht die Zeit, um die Vergünstigungen der Selbstständigkeit zur Steuerzeit zu verstehen und am Ende fehlen Abzüge, die ihre Steuerrechnung senken können.

Steuerliche Abzüge für Selbständigkeit

Hier ist eine Liste von 15 Selbstständigen Steuerabzügen, die Sie möglicherweise nehmen können.

Um diese Ausgaben leicht verfolgen zu können, sollten Sie ein Steuerorganisations-System entwickeln, um diese Ausgaben zu erfassen.

1. Internetgebühren - Wenn Sie eine Website haben oder das Internet nutzen, um Geschäfte zu tätigen, können einige oder alle Ihre Internetkosten abzugsfähig sein. Wenn Sie oder Ihre Familie das Internet auch für nicht geschäftliche Zwecke nutzen, können Sie nur den prozentualen Anteil der für das Geschäft benötigten Zeit abziehen.
2. Home Office - Es gab eine Zeit, dass das Abziehen des Homeoffice dachte, um das Risiko eines Audits zu erhöhen. Dies scheint nicht mehr der Fall zu sein, und in der Tat hat die IRS diese Abzüge leichter gemacht. Es gibt zwei Möglichkeiten, um den Home-Office-Abzug zu nehmen. Die einfachere Methode ist die vereinfachte Option, bei der Sie den quadratischen Platz für Ihr Heimbüro mit 5 US-Dollar multiplizieren. Zum Beispiel, wenn Ihr Home-Office ein 10 Fuß mal 10 Fuß Platz ist, würden Sie 100 X $ 5 multiplizieren, um 500 $ zu erhalten. Mit der zweiten regulären Methode können Sie die tatsächlichen Bürokosten, Abschreibungen usw. verwenden, multipliziert mit dem prozentualen Anteil des von Ihnen in Ihrem Büro belegten Platzes. Zum Beispiel, wenn Ihr Haus ist 2000 Quadratmeter und Ihr Home-Office ist 100 Quadratfuß, würden Sie multiplizieren Ihre Home-Office-Kosten (dh Dienstprogramme) von 0,05 (100 Quadratfuß ist 5% von 2000 Quadratfuß). Diese Option ist komplizierter, kann jedoch zu einem größeren Abzug führen.

1. Telefonkosten - Sie können die Kosten für Ihr normales Telefon nicht abziehen, mit Ausnahme von Anrufen oder Diensten (d. H. Dreiergespräche), die in direktem Zusammenhang mit dem Geschäft stehen. Sie können die vollen Kosten für eine zweite geschäftliche Leitung in Ihrem Haus abziehen. Sie können auch Ihre geschäftsbezogenen Handykosten abziehen. Ähnlich wie bei den Internetkosten können Sie, wenn Sie Ihr Mobiltelefon auch für den persönlichen Gebrauch verwenden, nur die direkten Geschäftsausgaben (z. B. Business-Apps) und den Prozentsatz der Nutzungszeit des Telefons aus geschäftlichen Gründen abziehen.

1. Bürobedarf - Bürobedarf, der ausschließlich für Ihr Geschäft verwendet wird, ist abzugsfähig. Dazu gehören Papier, Stifte, Tinte, Ordner, Heftklammern und alles, was Sie für geschäftliche Zwecke benötigen.
2. Werbung und Promotion - Dies ist ein riesiger Teil der Budgets vieler Unternehmen und umfasst alle Materialien oder Dienstleistungen, die Sie zur Förderung Ihres Unternehmens nutzen, einschließlich Webhosting, Visitenkarten, Werbung, Gebühren für Marketingagenturen oder Werbevideo-Produzenten usw.
3. Gebühren und Abonnements - Wenn Sie zu professionellen Verbänden, Netzwerkorganisationen gehören oder Fachzeitschriften abonnieren, um Sie in Ihrem Unternehmen zu unterstützen, können Sie diese Kosten in Abzug bringen.
4. Lizenzen und Genehmigungen - Geschäftsregistrierungsgebühren und -genehmigungen sind abzugsfähig.Wenn Sie Gebühren im Zusammenhang mit der Art des Geschäfts, das Sie ausführen, wie eine Kinderbetreuungslizenz, haben, ist das auch abzugsfähig.
5. Mahlzeiten und Unterhaltung - Sie können 50% der Kosten für die Einnahme Ihrer Kunden zum Mittag- oder Abendessen abziehen. Protokollieren Sie, wer beim Abendessen war, was besprochen wurde und wo das Essen stattfand. Speichern Sie die Quittung für den Nachweis.
6. Ausrüstung - Geräte wie Computer, Handys und Drucker usw. können teilweise oder vollständig abzugsfähig sein. Ausrüstung, die notwendig ist, um Ihr Geschäft zu führen, ist auch absetzbar (dh Rasenausrüstung für ein Landschaftsgestaltungsgeschäft ). Bei großen Kostenposten müssen Sie den Abzug im Laufe der Zeit vornehmen, was als Abschreibung bezeichnet wird .

1. Reisen - Geschäftsbezogene Reisen sind abzugsfähig, solange sie kurzfristig (nicht unbegrenzt) und für das Geschäft erforderlich sind. Bewahren Sie alle Ihre Quittungen und Geschäftsinformationen im Zusammenhang mit der Reise auf.
2. Auto-Ausgaben - Wie beim Home-Office-Abzug können Sie eine einfache Berechnung verwenden, bei der das Kilometergeld des jeweiligen Jahres mit der Gesamtzahl der gefahrenen Geschäftsmeilen multipliziert wird, oder Sie können die tatsächlichen Kosten für die geschäftliche Nutzung Ihres Autos verwenden. Unabhängig davon, was Sie verwenden, behalten Sie den Überblick über Ihre geschäftliche Nutzung, wenn das Fahrzeug auch für den persönlichen Gebrauch verwendet wird.
3. Externe Services - Kosten in Verbindung mit Ihrem Unternehmen, wie z. B. Steuer- und Buchhaltungshilfen , oder andere Richtlinien sind in der Regel abzugsfähig.
4. Versicherungsprämien - Wenn Sie selbstständig sind und Ihre eigene Krankenversicherung bezahlen, können Sie Ihre Prämien abschreiben, wenn Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Sie können auch Leben, Sach- und Unfallversicherungen oder Unternehmensversicherungen abziehen.

1. Miet- oder Leasingzahlungen - Wenn Sie ein Künstleratelier mieten oder einen Erbbaurechtsvertrag abschließen, können Sie diese Zahlungen möglicherweise abschreiben.
2. Reparaturen und Wartung - Reparieren von Geräten für Ihr Unternehmen oder sogar einen Computer zählt.
3. Utilities - Dazu gehören Kosten wie Strom, Gas, Wasser usw. Sie dürfen jedoch nur einen Prozentsatz Ihrer Dienstprogramme abschreiben, je nachdem, was tatsächlich in Ihrem Unternehmen verwendet wird (normalerweise multipliziert mit dem Prozentsatz des Speicherplatzes, den Ihr Büro zu Hause belegt). Wenn Sie einen Steuerberater konsultieren, können Sie besser verstehen, wie Sie dies richtig machen.

Vergessen Sie nicht, die Startkosten in Ihrem Heimgeschäft zu berücksichtigen. Einige der oben genannten Kategorien decken dies ab (z. B. eine Geschäftslizenz), aber Ihr Start-up kann auch Rechtskosten, den Kauf eines Domainnamens, die Einrichtung Ihrer Geschäftsstruktur wie eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung und die Einstellung eines Grafikdesigners für die Logoerstellung umfassen . Die Einstellung eines Beraters oder Coaches kann auch abzugsfähig sein, wenn es darum geht, Ihnen bei Ihrem Geschäft zu helfen. Im Wesentlichen sind Kosten, die direkt oder indirekt mit Ihrer Geschäftstätigkeit in Zusammenhang stehen und notwendig sind, steuerlich abzugsfähig.

Die gute Nachricht ist, dass Sie dieses Steuerbiest nicht alleine erobern müssen. Wenn Sie das Gefühl haben, Sie könnten eine Hand in Ihre Haussteuer zu tun, ziehen Sie in Betracht, oder beraten Sie sich mit einem Steuerberater. Sie können Ihnen dabei helfen, Ihr Prüfungsrisiko zu minimieren, sicherzustellen, dass Sie die Steuergesetze genau einhalten und gleichzeitig sicherstellen, dass Sie alle Abzüge vornehmen, für die Sie qualifiziert sind.

Eine andere, weniger teure Option ist die Verwendung von Finanzsoftware, um Ihr Geschäftsgeld zu verwalten und es in Steuersoftware zu importieren, wenn es an der Zeit ist, Steuern zu zahlen.

Disclaimer: Ich bin kein Steuerfachangestellter oder Steuerberater. Die hier bereitgestellten Informationen sollten als allgemeiner Leitfaden verwendet werden. Für spezifische Fragen zu Ihren eigenen Steuern konsultieren Sie bitte einen Steuerfachmann oder beziehen Sie sich auf die offiziellen IRS-Publikationen. Die IRS online hat eine Menge Informationen über die Steuer auf Selbstständigkeit.

Aktualisiert Oktober 2016 Leslie Truex