Definition von Geldwäsche
Um eine Grundlage für diesen Artikel zu schaffen, müssen Sie verstehen, was Geldwäsche ist. Laut Investopedia:
"Der Prozess, den Anschein zu erwecken, dass große Geldbeträge aus schweren Straftaten wie Drogenhandel oder terroristische Aktivitäten stammen, stammt aus einer legitimen Quelle."
Wie Geldwäsche funktioniert
Ein traditionelles Geldwäscheprogramm funktioniert so. Nehmen wir an, Jim und Nathan sind am Verkauf illegaler Drogen beteiligt und haben einen riesigen Geldfluss. Es ist gefährlich und dumm, Bargeld herumzulegen, also brauchen sie eine Möglichkeit, das Geld in eine Bank zu bringen, ohne verdächtig zu wirken.
Der Bankensektor wird von der Regierung aufgefordert, Bareinzahlungen an den IRS zu melden. Die Bank kann auch verdächtige Bareinlagen melden, wie z. B. häufig hohe Bargeldbeträge oder Kunden, die große Geldbeträge in einem Schließfach aufbewahren. Diese IRS-Berichte sind so, dass illegale Operationen erkannt werden können, und um sicherzustellen, dass Unternehmen Steuern zahlen.
Also müssen Leute, die illegale Operationen durchführen, einen Weg finden, um das Geld in die Bank zu bekommen, wo es sicher ist, ohne von der Bank abzukippen. Ein großer Betrag von Bargeld oder häufige große Bareinlagen sind in der Regel nicht rechtlich erhalten. Jim und Nathan eröffnen ein legitimes Geschäft, in dem Geld wie ein Restaurant, Nagelstudio, Autowaschanlage, Eisdiele, Café oder Tankstelle routinemäßig fließt .
Diese Unternehmen werden als "Front" für Geldwäsche bezeichnet.
Wenn also Jim und Nathan täglich Geldeinzahlungen von ihren legitimen Geschäften bei der Bank einreichen, fügen sie ein wenig zusätzliches Geld aus ihren Medikamentenverkäufen in die Einzahlungstasche, und ihr schmutziges Geld von Drogen wird mit dem "sauberen" Geld aus der legitimes Restaurant oder Nagelstudio. Hier kommt der Begriff Geldwäsche her. Nach und nach kommt das schmutzige Geld zur Bank, gemischt mit Geld von den anderen Unternehmen. Also scheint das schmutzige Geld sauber zu sein.
Wie funktioniert Geldwäsche bei eBay?
Da wir in einer elektronischen Gesellschaft leben, haben Geldwäscheprogramme ihren Weg ins Internet gefunden. Online-Verkäufe werden verfolgt. Paypal sendet den Verkäufern 1099K, wenn diese beiden Bedingungen erfüllt sind:
- 20.000 Dollar Umsatz
- 200 Artikel verkauft
So sind einige Verkäufer davon befreit, ein Steuerdokument von der Regierung zu erhalten. (eBay-Verkäufer sollten alle Einnahmen aus ihrem Geschäft melden, unabhängig davon, ob dieses Formular eingegangen ist oder nicht.) So können einige Verkäufe bei eBay sozusagen unter dem Radar bleiben.
Eine Möglichkeit, dass skrupellose Leute, die versuchen, mit schmutzigem Geld zu handeln, ist es, falsche Angebote bei eBay einzurichten. Es sieht aus wie eine echte Transaktion, aber der Preis ist in der Regel für die Art des Artikels astronomisch aufgebläht, und der Verkaufspreis macht keinen Sinn.
Ein solches Schema verwendet Disney Black Diamond VHS-Bänder , aber es könnte auf alles sein. So funktioniert es.
Nehmen wir an, Jim hat einen Kunden, der etwas Illegales kaufen möchte, etwa Drogen, gestohlenes Eigentum oder Waffen. Anstatt eine Transaktion mit Bargeld zu starten, was gefährlich und töricht ist, teilt Jim seinem Kunden mit, dass er einen eBay-Eintrag für einen bestimmten Artikel zu einem sehr überhöhten Preis einrichten wird, wie zum Beispiel eine Disney Black Diamond VHS-Kassette. Er sendet dann einen Link zum Artikel an den Kunden. Dies wird als "vorher vereinbarter Verkauf" bezeichnet. So könnte das Video bei $ 5.000 festgesetzt werden. Da diese Disney VHS-Kassetten nicht so viel wert sind, wird niemand den Artikel wirklich kaufen, Jims Kunde wird ihn kaufen, das Geld fließt über Paypal. Auch eBay erhält seine Gebühren, damit sie glücklich sind, und Paypal erhält seine Gebühr von 3 Prozent.
Jim liefert eine Schachtel mit Steinen oder irgendeinem unbedeutenden Gegenstand an die Adresse des Kunden, und niemand ist weiser.
Sobald die Transaktion bei eBay stattgefunden hat und das Geld auf Jims Konto ist, trifft er sich mit seinem Kunden, um die tatsächlichen Waren zu liefern, die wiederum Drogen, Waffen oder eine Art Schmuggelware sein können. Die Transaktion findet statt, das Geld hat den Besitzer gewechselt, die illegalen Waren werden ausgeliefert, und all dies geschieht unter dem Radar.
Warum Launder Money bei eBay
Nun, aus den gleichen Gründen wird in Cash-Geschäften Geldwäsche betrieben. Um den Fokus zu verschieben. Unter dem Radar zu fliegen. Um die Transaktion zu mischen, wo es nicht offensichtlich ist. eBay schafft einen wunderbar verwirrenden Schutzschild, hinter dem sich skrupellose Menschen verstecken können. Millionen von Artikeln werden jede Woche bei eBay verkauft und manche verkaufen legal für Hunderte oder Tausende von Dollars. Es ist also ziemlich einfach, sich in die Menge zu integrieren und illegale Schemen auf dem größten Online-Marktplatz der Welt erfolgreich durchzuziehen.
Wenn es gut aussieht, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich!
Dieses alte Sprichwort gilt hier. Wenn Sie abgeschlossene Einträge suchen und etwas sehen, das nicht richtig aussieht, ist es wahrscheinlich nicht. Zurück die Disney Black Diamond VHS-Kassetten, einige verkaufen für über $ 50, aber die meisten verkaufen für unter $ 20. Sie sind insgesamt nicht so wertvoll wie eine Kategorie. Wenn Leute herausfinden, dass ich auf eBay verkaufe, ist eines der ersten Dinge, die sie fragen, über die Disney Black Diamond VHS-Videos, wie sie einen Schrank voll von ihnen zu Hause haben, und sie sollten lernen, auf eBay zu verkaufen, damit sie einlösen können. Leider muss ich ihnen sagen, dass sie grob falsch informiert wurden, und die ganze Diskussion beginnt sich zu entfalten. Wenn der Verkaufspreis bei eBay zu gut aussieht um wahr zu sein, ist es merkwürdig. Machen Sie weitere Recherchen und schauen Sie sich das Gesetz der Durchschnittswerte an. Es könnte viel mehr zu der Geschichte als Sie auf Ihrem Computerbildschirm sehen.