Cash Flow ist das Geld, das innerhalb eines Monats in Ihr Geschäft fließt (fließt). Obwohl es manchmal so aussieht, als würde der Cashflow nur in eine Richtung gehen - aus dem Geschäft heraus - fließt er in beide Richtungen.
- Bargeld kommt von Kunden oder Kunden, die Ihre Produkte oder Dienstleistungen kaufen. Wenn Kunden zum Zeitpunkt des Kaufs nicht zahlen, kommt ein Teil Ihres Cashflows aus Forderungseinzügen .
- Bargeld geht aus Ihrem Geschäft in Form von Zahlungen für Ausgaben, wie Miete oder eine Hypothek, in monatlichen Darlehenszahlungen und in Zahlungen für Steuern und andere Verbindlichkeiten.
Stellen Sie sich "Cashflow" als ein Bild Ihres Geschäftskontos vor. Wenn mehr Geld eingeht als ausgeht, befinden Sie sich in einer "positiven Cashflow" -Situation und Sie haben genug, um Ihre Rechnungen zu bezahlen. Wenn mehr Geld ausgeht als reinkommt, besteht die Gefahr, dass Sie überzogen werden, und Sie müssen Geld finden, um Ihre Überziehungskredite zu decken. Aus diesem Grund benötigen neue Unternehmen in der Regel ein Betriebskapital in Form eines Kredits oder einer Kreditlinie, um Engpässe im Cashflow auszugleichen.
Bargeld gegen Real Cash
Für einige Unternehmen, wie Restaurants und einige Einzelhändler, ist Bargeld wirklich Bargeld - Währung und Papiergeld. Das Geschäft nimmt Bargeld von den Kunden und zahlt manchmal seine Rechnungen in Bargeld. Cash-Geschäfte haben ein besonderes Problem bei der Überwachung des Cashflows, zumal sie möglicherweise kein Einkommen verfolgen, es sei denn, es gibt Rechnungen oder andere Papiere.
Cash-Geschäfte sind stärker gefährdet, von der IRS geprüft zu werden .
Warum Cash Flow so wichtig ist
Der Mangel an Bargeld ist einer der größten Gründe, warum kleine Unternehmen scheitern. Die Small Business Administration sagt, dass "unzureichende Barreserven" ein Hauptgrund dafür sind, dass Start-ups nicht erfolgreich sind. Es heißt "kein Geld mehr", und es wird Sie schneller als alles andere herunterlassen.
Cashflow beim Start eines Unternehmens
Der Umgang mit Cashflow-Problemen ist am schwierigsten, wenn Sie ein Unternehmen gründen. Sie haben viele Ausgaben und Geld geht schnell aus. Und Sie haben möglicherweise keine Verkäufe oder Kunden, die Sie bezahlen. Sie werden einige andere temporäre Geldquellen benötigen, zum Beispiel durch eine vorübergehende Kreditlinie, um Sie in eine positive Cash-Flow-Situation zu bringen.
Cash Flow in einem saisonalen Geschäft
Der Cashflow ist besonders für saisonale Unternehmen wichtig, die zu verschiedenen Zeiten des Jahres eine große Fluktuation aufweisen, wie Feriengeschäfte und Sommergeschäfte. Die Steuerung des Cashflows in dieser Art von Geschäft ist schwierig, aber es kann mit Sorgfalt durchgeführt werden.
Cashflow gegen Gewinn
Es ist möglich, dass Ihr Unternehmen einen Gewinn erzielt, aber kein Geld hat. Wie kann das passieren? Die kurze Antwort ist, dass Gewinn ein Buchhaltungskonzept ist, während Bargeld, wie oben erwähnt, nur der Betrag im Geschäftskonto ist. Sie können Vermögenswerte haben, wie zum Beispiel Debitoren (Geld, das Ihnen von Kunden geschuldet wird), aber wenn Sie nicht sammeln können, was Ihnen zusteht, haben Sie kein Bargeld.
Ihr Buchhaltungssystem kann auch einen Unterschied zwischen Bargeld und Gewinn zeigen. Wenn Ihr Geschäft auf Periodenrechnung läuft , erkennen Sie das Einkommen, wenn die Rechnung gesendet wird, obwohl der Kunde nicht bezahlt hat.
In diesem Fall könnten Sie einen Gewinn zeigen, aber nicht das Geld haben.
Wie man Cash Flow analysiert
Der beste Weg, den Cashflow in Ihrem Unternehmen zu verfolgen, ist die Erstellung eines Cash-Flow-Berichts.
Eine Kapitalflussrechnung betrachtet die Veränderung des Geldes (in diesem Fall Ihres Geschäftskontos) aus verschiedenen Geschäftsaktivitäten und erhöht oder verringert andere Konten in der Geschäftsbilanz.
Beispielsweise:
- Was passiert mit Bargeld, wenn ein Kunde eine Rechnung bezahlt?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Ihr Unternehmen Vorräte kauft?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Computer kaufen?
- Was passiert mit Bargeld, wenn Sie einen Angestellten oder einen unabhängigen Unternehmer bezahlen?
Manchmal müssen Sie den Cashflow auf wöchentlicher, vielleicht sogar täglicher Basis verfolgen.
TheBalance schlägt vor:
Eine schnelle und einfache Methode zur Durchführung einer Cashflow-Analyse besteht darin, die gesamten unbezahlten Käufe mit den am Ende eines jeden Monats fälligen Gesamtumsätzen zu vergleichen. Wenn die Gesamtzahl der unbezahlten Käufe höher ist als der Gesamtumsatz, müssen Sie im nächsten Monat mehr Geld ausgeben, als Sie erhalten, was auf ein mögliches Cashflow-Problem hindeutet.
Um tiefer in diese Aussage einzutauchen:
1. Sehen Sie sich am Ende dieses Monats Ihren Gesamtumsatz an.
2. Addieren Sie die Käufe, die Sie getätigt haben und die noch bezahlt werden müssen.
3. Der Unterschied ist, was Sie als Einkommen einbringen müssen, um gleichmäßig zu bleiben.
Wenn dieser monatliche Bargeldmangel mehrere Monate anhält, kommen Sie immer weiter zurück.
Ihre Buchhaltungssoftware sollte eine Kapitalflussrechnung als einen der Standardberichte haben, oder Ihr Buchhalter kann sie für Sie ausführen. Lesen Sie mehr über einige Lösungen für Cashflow-Probleme.