Sind Cash Flow und Gewinn einer Firma anders?

Cashflow und Gewinn sind unterschiedlich, aber beide sind wichtig

Cashflow und Gewinn sind zwei verschiedene finanzielle Parameter, aber wenn Sie ein Geschäft führen, müssen Sie beides im Auge behalten. Hier sind ihre Unterschiede, warum sie beide wichtig sind und wie sie sich mit anderen Unternehmensthemen überschneiden, besonders wenn ein Unternehmen schnell wächst.

Bargeldumlauf

Cash-Flow ist das Geld, das aus dem Betrieb und der Finanzierung und Investitionstätigkeit in das Unternehmen fließt. Es ist das Geld, das Sie benötigen, um aktuelle und kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen.

Aber es gibt zwei Dinge, die man beim Cashflow beachten sollte:

1. Ein Unternehmen kann profitabel sein und immer noch keinen ausreichenden Cashflow haben. Im schlimmsten Fall kann ein unzureichender Cashflow in einem profitablen Geschäft in Konkurs gehen. Zum Beispiel machen Sie Widgets und verkaufen sie mit Gewinn. Aber Ihr Produkt durchläuft eine lange Verkaufskette und einige Ihrer größten und wichtigsten Großhandelskunden zahlen nicht für 120 Tage auf Rechnungen. Dies klingt extrem, aber viele große US-Konzerne im 21. Jahrhundert zahlen keine Rechnung für drei oder vier Monate ab Erhalt der Rechnung. Da Sie der kleine Typ sind, wollen die Lieferanten von Materialien, die Sie für diese Widgets benötigen, oft entweder nach Erhalt oder in 15 oder 30 Tagen bezahlt werden. Ironischerweise, wenn Sie zwischen Lieferanten, die ihr Geld jetzt wollen, und Käufern, die langsam bezahlen, gefangen sind, kann ein erfolgreiches Produkt mit steigenden Verkäufen eine echte Cashflow-Krise auslösen. Obwohl Ihre Stückzahlen steigen und profitabel sind, werden Sie nicht rechtzeitig bezahlt, um Ihre Lieferanten zu bezahlen und die Lohn- und sonstigen Betriebskosten zu decken. Wenn Sie nicht in der Lage sind, Ihre finanziellen Verpflichtungen rechtzeitig zu erfüllen, können Ihre Gläubiger Sie zu einem Zeitpunkt in Konkurs treiben, wenn der Umsatz schnell wächst.

1. Ihr Umsatz kann steigen und das Geld fließt weiter, aber das bedeutet nicht, dass Sie einen Gewinn machen. Wenn Sie beispielsweise Geld leihen, um das Cashflow-Problem zu lösen, können die daraus resultierenden steigenden Schuldenkosten Ihre Kosten über den Breakeven-Punkt hinaus erhöhen. Wenn dies der Fall ist, wird Ihr Cashflow schließlich versiegen und Ihr Geschäft wird scheitern.

Profitieren

Der Gewinn, auch Nettogewinn genannt , ist der Rest des Verkaufserlöses, nachdem alle Ausgaben des Unternehmens abgezogen wurden. Es ist im Prinzip offensichtlich, dass ein Unternehmen nicht lange überleben kann, wenn es nicht profitabel ist, aber manchmal, wie beim Cash-Flow, kann der Erfolg eines Produkts die Kosten erhöhen. Es ist nicht sofort ersichtlich, dass dies ein Problem ist. In anderen Fällen sind Sie sich des Problems bewusst, glauben jedoch, dass Sie durch die Senkung der Produktionskosten die Rentabilität rechtzeitig wiederherstellen können, um eine Krise zu vermeiden. Solange Sie nicht über alle relevanten Kostendaten Bescheid wissen, handeln Sie möglicherweise nicht effektiv oder zeitnah genug, um das Unternehmen wieder profitabel zu machen, bevor es kein Geld mehr hat.

Schnelles Wachstum und Geschäftsausfall

Es stellt sich heraus, dass schnelles Wachstum in mehrfacher Hinsicht zu einem Geschäftsausfall führen kann. Das hier beschriebene Cashflow-Problem ist eine Ursache, bei der Lieferanten eine schnelle Bezahlung von Rechnungen verlangen, während Großkunden langsam bezahlen. Das oben beschriebene Gewinnproblem ist ein anderes: Erhöhungen des Produktionsvolumens treiben die Kosten über den Breakeven-Punkt hinaus. Ein Artikel von American Express aus dem Jahr 2013 über das Problem des rapiden Wachstums beschreibt fünf beitragspflichtige Probleme, die sich alle auf den Cashflow, den Gewinn oder beides auswirken:

• Betriebsprobleme: Volumensteigerungen verändern die betrieblichen Anforderungen. Unternehmen, die sich mitten in einem Wachstumsschub befinden, widmen häufig nicht genügend Zeit, um diese Änderungen rechtzeitig vorzunehmen.
• Probleme mit dem Kundendienst: Neue Produkte fördern den Verkauf, haben aber häufig Probleme, die zu kostspieligen Garantiereparaturen oder sogar Produktrückrufen führen. Ein Kundendienstmitarbeiter darf nicht in Übereinstimmung mit dem Umsatzwachstum expandieren, was ebenfalls zu Kundenunzufriedenheit führt.
• Überschüssige Unternehmensausgaben: Der Erfolg eines Produkts kann dazu führen, dass das Unternehmen zu optimistische Ausgabenentscheidungen trifft, z. B. teure Ausrüstungskäufe und improvisierte Einrichtungen
• Personalprobleme, einschließlich eines raschen Zustroms von Arbeitern, die mit der bestehenden Unternehmenskultur nicht vertraut sind oder ihr nicht vertraut sind; Unzufriedenheit der derzeitigen Mitarbeiter über neue Vorgesetzte, Lohnprobleme und Änderungen der Produktionsmethoden

• Führungsprobleme: Oft sind die Eigenschaften eines erfolgreichen Unternehmers ganz anders als die Eigenschaften eines erfolgreichen CEO eines etablierten Unternehmens. Wenn ein Unternehmen über seine Startphase hinaus expandiert, kann dies einen Wechsel der Führung erfordern, der entweder widerstanden wird oder nicht rechtzeitig erkannt wird.

In einem wachsenden Unternehmen erfordert die Überwachung des Cashflows und des Gewinns auch die Teilnahme an diesen Themen. Manchmal kann es sogar notwendig werden, die Wachstumsrate zu reduzieren, um den langfristigen Erfolg zu sichern.

Siehe diese Artikel:

• Wie man eine Schritt-für-Schritt- Cashflow-Analyse durchführt
• Definition des Cashflows
• Cash Management Konten