Was ist Betrug?
Laut Black's Law Dictionary bedeutet Betrug, "falsche Darstellung der Wahrheit oder Verschleierung einer materiellen Tatsache zu kennen, um eine andere dazu zu bringen, zu ihrem Nachteil zu handeln". Beachten Sie, dass Betrug beabsichtigt ist; die Person, die den Betrug begeht, weiß, dass die Aussage oder Unterlassung nicht sachlich ist.
Beachten Sie auch, dass es zwei Arten von Betrug gibt:
- Betrug der Kommission, in dem jemand eine Tatsache angibt, die sie wissen, ist nicht wahr "Dieses Auto ist nie in einem Unfall gewesen," (wissend, dass es gewesen ist) oder
- Unterlassungsbetrug, bei dem jemand eine materielle (wichtige) Tatsache verbirgt, als ob er gewusst hätte, dass ein Auto einen Unfall gehabt hat und es nicht offenbart hat.
Betrug ist in der Regel ein ziviles Verbrechen (eine Person oder eine Entität gegen eine andere), aber in einigen Fällen, insbesondere vorsätzliche Handlungen, kann es strafbar sein (von einer Regierungsstelle verfolgt).
Es ist auch anzumerken, dass für eine Anklage wegen Betrugs ein Verlust vorliegen muss. Wenn Sie ein Auto von dem Typen kaufen, der sagt: "Das Auto war nie in einem Unfall", und Sie finden heraus, dass es in einem Unfall war, müssen Sie beweisen, dass Sie irgendwie geschädigt wurden, vielleicht weil das Auto nicht richtig läuft oder dass es wertlos ist wegen Schäden, die du nicht bemerkt hast.
Was sind Betrugsarten?
Betrug kann in vielen Arten kommen.
Hier einige Beispiele, die Unternehmen betreffen:
- Insolvenzbetrug, der das Verstecken oder Unterbewerten von Vermögenswerten, das Verschleiern von Informationen über das Unternehmen oder das Vernichten von Dokumenten umfassen könnte
- E-Mail-Betrug mit der US-Post, um falsche Angaben zu machen
- Arbeitsbetrug , Verfälschung von Informationen über einen Arbeitsantrag oder Anzeige von Verurteilungen und Straftaten vor der Einstellung
- Versicherungsbetrug , Schadenersatz oder Fälschung von Versicherungsansprüchen
- Drahtbetrug unter Verwendung von elektronischer Kommunikation (einschließlich Internet, TV oder Radio), um falsche Darstellungen zu erstellen
- Identitätsdiebstahl , Diebstahl von Geschäftsinformationen, normalerweise auf elektronischem Weg, einschließlich Steuerinformationen und Kreditkartenbetrug.
Betrug gegen Unternehmen
Die Medien sind voll von Geschichten über Betrug an Einzelpersonen, aber Unternehmen sind ebenso wahrscheinlich Opfer von Betrug, und vielleicht noch mehr, weil ein Unternehmen jeden Tag mit vielen Angestellten, Lieferanten und Kunden Geschäfte macht, von denen jeder eine kann versuchen, das Unternehmen zu betrügen.
Mitarbeiter- und Insiderbetrug
Die häufigsten Arten von Insiderbetrug sind Diebstahl von Vermögenswerten und Bilanzbetrug; Wenn diese von Mitarbeitern gemacht werden, wird diese Art von Betrug oft als Unterschlagung bezeichnet . Andere Wege, auf denen Mitarbeiter und andere Insider ein Unternehmen betrügen, sind das Abhacken von Bargeld, das Schreiben gefälschter Schecks für sich selbst oder das Entnehmen von Waren oder Vorräten aus dem Unternehmen.
Kundenbetrug
Kunden oder Käufer können ein Geschäft auf verschiedene Arten betrügen, darunter schlechte Schecks, schlechte Kreditkarten, Ladendiebstahl, die Rückgabe von Artikeln, die nicht gekauft wurden, um eine Rückerstattung zu erhalten ( Rückrufbetrug oder Falschmeldung wegen einer Verletzung oder eines Unfalls) Eigentum.
Auftragnehmer oder Verkäuferbetrug
Unabhängige Auftragnehmer oder Subunternehmer, die für Ihr Unternehmen arbeiten, können Ihnen Arbeitsniederlegungen, Überlastungen oder Rechnungen für nie geleistete Arbeiten vorlegen.
Verhindern von Betrugsverlusten für Ihr Unternehmen
Sie können zwar nicht verhindern, dass Betrug in Ihrem Unternehmen auftritt, Sie können jedoch Vorkehrungen treffen, um betrügerische Aktivitäten zu minimieren.
Um Betrug und Unterschlagung von Mitarbeitern zu verhindern :
- Führen Sie Hintergrundprüfungen für alle neuen Mitarbeiter durch, insbesondere für diejenigen, die finanzielle Verantwortung tragen
- Getrennte finanzielle Pflichten, damit niemand eine Person hat
- Lassen Sie Mitarbeiter wissen, dass Sie suchen
- Geben Sie Ihre finanzielle Verantwortung nicht an einen Mitarbeiter ab (z. B. Schecks)
Lesen Sie mehr darüber, wie Sie Unterschlagung von Mitarbeitern verhindern können .
Andere Arten von Betrug verhindern
- Um Bargeldverluste zu vermeiden, schulen Sie Ihre Mitarbeiter darin, Falschgeld, schlechte Schecks und gestohlene Kreditkarten zu erkennen. Institutsspezifische Politiken im Umgang mit diesen Situationen.
- Richten Sie Inventarisierungsrichtlinien ein, um Lieferungen und Inventar zu verfolgen, damit sie nicht aus der Tür gehen. Sie können vielleicht nicht jeden Bleistift zählen, aber Sie sollten jederzeit wissen, was sich im Vorratsschrank oder im Inventar befindet.
- Überprüfen Sie regelmäßig Kreditoren, Rechnungen und Bestellungen, um sicherzustellen, dass sie von echten Lieferanten stammen und dass Sie die bestellten Artikel erhalten.
- Führen Sie Datenrichtlinien ein und sichern Sie kontinuierlich Ihre sensiblen Unternehmensdaten.
- Sie sollten überlegen, ein Überwachungssystem einzurichten, um Kunden und Mitarbeiter im Auge zu behalten.
- Verhindern Sie Identitätsdiebstahl, indem Sie Ihre Geschäftskonten überwachen.
Im Allgemeinen sind die besten Möglichkeiten zur Verhinderung und Aufdeckung von Betrug gegen Ihr Unternehmen:
- Einrichten von Systemen zur Überwachung von Aktivitäten in allen kritischen Bereichen, von Mitarbeitern über Kunden bis hin zu Lieferanten und
- Eigentlich die Überwachung zu tun, damit Sie wissen, was vor sich geht.