Einfache Antworten für harte Self-Employment Tax Quesitons
1) Sollte ich den Home Office Abzug nehmen?
Es gab eine Zeit, in der das Abschreiben eines Teils Ihres Hauses für geschäftliche Zwecke Ihr Prüfungsrisiko erhöhen würde. Mit mehr als 50 Prozent der Unternehmen von einem Home-Office aus laufen, ist das nicht mehr der Fall, also haben Sie keine Angst, den Home-Office-Abzug zu nehmen. Denken Sie daran, dass Sie nur den Platz, den Sie exklusiv und regelmäßig für Ihr Geschäft nutzen, abschreiben können. Erfahren Sie mehr über den Home-Office-Abzug .
2) Kann ich mein Auto als Geschäftsausgabe abschreiben?
Alle Ausgaben, die Sie benötigen, um Geschäfte zu tätigen, können ein Gewerbesteuerabzug sein , der Reisekosten beinhaltet. Sie können direkt aus dem Teil Ihres Fahrzeugs für geschäftliche Zwecke verwendet werden. Um die Abschreibung zu nehmen, müssen Sie die Geschäftsnutzung des Autos durch organisierte Aufzeichnungen nachweisen . Sie haben zwei Möglichkeiten, um den Business-Car-Abzug zu erhalten , am einfachsten ist es, Ihre Meilen mit einem Logbuch oder einer Business-App zu verfolgen.
Jedes Jahr gibt das IRS eine Meilenzahl aus. Multiplizieren Sie die Rate einfach mit der Geschäftsmeilenzahl, die Sie verfolgt haben, um Ihren Abzug zu erhalten. Die zweite Möglichkeit besteht darin, tatsächliche Ausgaben zu verwenden. Dafür müssen Sie alle Unterlagen aufbewahren, die mit der Pflege und Wartung Ihres Autos zusammenhängen.
3) Welche Art von Abzügen kann ich für eine selbständige Tätigkeit annehmen?
Zwei der Vorteile der Selbständigkeit sind 1) erhalten Ihr Bruttoeinkommen und 2) arbeitsbezogene Steuerabzüge.
Dies kann die Steuerzeit ein wenig komplizierter machen, weil Sie Steuern auf Selbstständigkeit und Sozialversicherung zahlen müssen, die Ihr Arbeitgeber normalerweise für Sie abzieht. Aber anders als in einem traditionellen Job können Sie viele Ausgaben abziehen, die Sie in einem Job nicht können. Zum Beispiel können Sie Ihre Fahrtkosten nicht in einem Job abziehen, während Sie geschäftsbezogene Reisen abziehen können. Fast alle Ausgaben, die für die Ausführung Ihres Unternehmens erforderlich sind, sind abzugsfähig, einschließlich Ihres Internetzugangs, Marketingkosten und mehr. Hier sind 15 gemeinsame selbständige Steuerabzüge .
4) Wie viele Jahre kann ich gehen, ohne einen Gewinn zu verdienen?
Das IRS versteht, dass manchmal Unternehmen, insbesondere Start-ups oder in wirtschaftlichen Notlagen, einen Verlust erleiden könnten. Es gibt mehrere Aspekte eines Unternehmens, das das IRS bei der Entscheidung, ob Sie ein Geschäft oder ein Hobby haben, berücksichtigt. Die wichtigsten Faktoren sind, ob Sie wie ein Geschäft arbeiten, wie zum Beispiel eine Geschäftsstruktur, die Sie haben wollen Profitieren Sie von Aktivitäten, um Ihr Geschäft aufzubauen, und mehr. Wenn Sie sich wie ein Geschäft benehmen, dann ist es wahrscheinlicher, dass das IRS Sie sieht. Wenn Sie in mehr als zwei der fünf Betriebsjahre einen Nettoverlust haben, laufen Sie Gefahr, als Hobbygeschäft betrachtet zu werden. Im Wesentlichen wollen Sie in mindestens drei von fünf Jahren einen Nettogewinn .
Kontinuierliche Geschäftsverluste (was bedeutet, dass Sie mehr abschreiben als Sie machen), lassen Sie ein höheres Risiko einer IRS-Prüfung erhalten. Danach können Sie Ihre Hobby-Geschäftsausgaben bis zu dem Betrag, den Sie verdienen, abschreiben. Wenn Sie $ 1000 verdient haben, aber $ 1.500 in Ausgaben von Ihrem Hobbygeschäft hatten, können Sie $ 1.000 abziehen. Wenn Sie jedoch die Anforderung eines Unternehmens erfüllen, können Sie $ 1.500 abziehen und den Verlust von $ 500 übernehmen. Besuchen Sie die IRS für Informationen über ein Geschäft vs Hobby.
5) Benötige ich Quittungen für alle meine Abschreibungen?
Ja. Es ist wichtig, Belege für alle Ausgaben und Abzüge zu halten, da die Beweislast bei der Prüfung bei Ihnen liegt. Es gibt eine Vielzahl von Ablagesystemen, die Sie verwenden können, um alle Ihre Quittungen in Reihenfolge zu streiten. Vielleicht möchten Sie eine Business-Buchhaltungssoftware verwenden , um Ihre Einnahmen und Ausgaben zu organisieren und die Erstellung von Steuerberichten zu erleichtern.
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6) Wie viel Selbsteinkünfte kann ich erhalten, ohne es melden zu müssen?
Keiner. Das IRS erfordert, dass Sie Ihr gesamtes Einkommen melden. Abhängig von der Art Ihres Home-Business erhalten Sie möglicherweise ein 1099-MISC- Formular. Wenn Sie jedoch Ihre Produkte oder Dienstleistungen direkt verkaufen, erhalten Sie unter Umständen keine Gewinn- und Verlustrechnung. Aber das heißt nicht, dass Sie nicht berichten müssen, was Sie verdient haben. Es ist wichtig, den Überblick über alle Einnahmen zu behalten, die Sie von Ihrem Unternehmen erhalten, und alles zu melden.
7) Sollte ich einen Buchhalter beauftragen, um mir bei meinen Steuern zu helfen?
Nicht unbedingt. Es liegt an Ihnen zu entscheiden, ob Sie Hilfe bei der Vorbereitung Ihrer persönlichen und geschäftlichen Steuern suchen. Wenn Sie wenig Erfahrung bei der Vorbereitung Ihrer Unternehmenssteuern haben, kann es eine kluge Investition sein, Hilfe für die ersten ein oder zwei Jahre zu suchen. Finanzmanagement und Steuersoftware können hilfreich sein, wenn Sie nicht das Budget für einen Buchhalter oder Steuerfachmann haben. Beachten Sie, dass Buchhaltungs- und Steuerdienstleistungen steuerlich absetzbar sind.
8) Was sind die Top-Audit-Flags für ein Home-Business?
Sie sollten sich nicht von der Angst vor einem Audit abhalten lassen, ein Privatunternehmen zu gründen. Sie sollten sich jedoch von der Angst vor einem Audit ermutigen lassen, in Steuerfragen auf dem Laufenden zu bleiben und in Ihrer Berichterstattung ehrlich zu sein. Hier sind ein paar Dinge, die den IRS veranlassen könnten, Ihre Steuern genauer unter die Lupe zu nehmen:
- Essen, Reisen, Unterhaltung - Oft werden persönliche Reisekosten in Geschäftsreisen vermischt, was den IRS dazu veranlassen könnte, einen Blick darauf zu werfen.
- Einkommen - Laut SBA entspricht das höhere Einkommen einem höheren Prüfungsrisiko.
- Cash-Geschäft - Da es keine Papierspur gibt, wenn Sie Bargeld akzeptieren, ist es einfacher, nicht zu melden. Infolgedessen ist der IRS gegenüber Geldgeschäften verdächtig.
- Exorbitante Abzüge
- Anspruch auf 100% geschäftliche Nutzung Ihres Fahrzeugs - Da die meisten Privathausbesitzer ihr Auto für private und geschäftliche Zwecke nutzen, kann es riskant sein zu behaupten, dass Ihr Auto nur für geschäftliche Zwecke genutzt wird. Dies gilt für andere Ausgaben wie Mobiltelefone und Internet, in denen Sie sie oft für geschäftliche und private Zwecke verwenden. Bestimmen Sie stattdessen den Prozentsatz der Zeit, die als Geschäft verwendet wird, und ziehen Sie diese ab.
- Ihre Rückkehr erfolgt außerhalb der statistischen Normen. Die IRS führt manchmal zufällige Screenings durch, um die Rendite mit anderen zu vergleichen. Wenn sich Ihre Angaben stark von den Ergebnissen unterscheiden, die Ihrer Meinung nach ähnlich sind, wird möglicherweise eine Prüfung durchgeführt.
9) Muss ich eine Bundessteueridentifikationsnummer (FEIN) für mein Heimgeschäft haben?
Wenn Sie als Alleininhaber ohne Mitarbeiter oder Einzelmitglieder ohne Mitarbeiter arbeiten, benötigen Sie kein FEIN - Sie können Ihre Sozialversicherungsnummer verwenden. Jede andere Geschäftseinrichtung erfordert einen FEIN. Da FEIN Zahlen frei sind, tut es nicht weh, einen zu bekommen. Je nachdem, welche Art von Home-Geschäft Sie betreiben, werden Sie möglicherweise aufgefordert, Ihre Sozialversicherungsnummer anzugeben. Wenn Sie ein geschäftliches FEIN haben, können Sie das stattdessen geben und Ihre Sozialversicherungsnummer schützen.
10) Warum werde ich von einem Kunden gebeten, ein W-9 Formular auszufüllen?
Das W-9-Formular ist das offizielle IRS-Formular, das von einem Unternehmen verwendet wird, wenn Sie möchten, dass Sie ihm Ihre Steueridentifikationsnummer (entweder Ihre Sozialversicherungsnummer oder FEIN) zusenden. Es ist dem W-2 ähnlich, außer dass es für unabhängige Auftragnehmer , Berater und andere selbstständige Arbeiter verwendet wird. Dieses Formular hilft dem Unternehmen, ein 1099-MISC-Steuerformular, das es Ihnen Ende Januar sendet, ordnungsgemäß auszufüllen, damit Sie Ihre Steuern abführen können. Es sendet auch eine Kopie an das IRS.
11) Muss ein Hausunternehmen am Ende des Jahres Steuern zahlen?
Nicht immer. Selbstständig Erwerbstätige müssen am Ende des Jahres die fällige Einkommensteuer und Selbstständigkeitssteuer entrichten . Diese Belastung kann durch verschiedene Steuerabzüge verringert werden . Mit diesem gesagt, gibt es viele Faktoren, die gehen, ob Sie am Ende Steuern haben. Erstens, wenn Sie in einem Haushalt mit zwei oder mehreren Einkommen sind, können die von anderen Mitgliedern (oder Ihrem Job) gezahlten Steuern die Steuern, die Sie Ihrem Geschäft schulden, unter der Annahme, dass andere Mitglieder für eine Rückerstattung in Frage kommen, aufwiegen. Eine weitere Überlegung ist Ihre Geschäftsstruktur. Ein Einzelunternehmen oder Einzelperson LLC, kann einen Zeitplan C und Ihre Steuern in der Regel zu tun. Unternehmen oder Personengesellschaften müssen jedoch Steuern erheben. Schließlich müssen Heimunternehmen geschätzte Steuern zahlen . Während ein Arbeitgeber Steuern von Ihrem Einkommen an jedem Zahltag, als ein Home Business Owner nehmen, müssen Sie geschätzte Steuerzahlungen vier Mal pro Jahr senden. Wenn Sie Ihre Steuern machen, subtrahieren Sie, was Sie geschickt haben, ähnlich wie Sie subtrahieren, was von einem Arbeitgeber bezahlt wurde.
Wenn Sie die geschätzten Steuern nicht bezahlen, aber Ihre Steuerlast weniger als 1.000 US-Dollar beträgt, werden Sie wahrscheinlich in Ordnung sein. Aber wenn Sie $ 1.000 oder mehr schulden, könnten Sie Strafen und zusätzliche Gebühren bekommen.
12) Was ist eine Steuer auf Selbständigkeit und ist dies zusätzlich zu den regulären Steuern, die ich am Ende des Jahres bezahlen werde?
Ja, es ist anders. Die Steuer auf Selbständigkeit wird zusätzlich zu anderen Steuern, die Sie schulden können, gezahlt. Es ist die selbständige Version der FICA-Steuer , die normalerweise von Arbeitgebern für Sozialversicherung und Medicare bezahlt wird. Es ist auf Ihrem Nettoeinkommen von Selbstständigkeit fällig. Das Schedule C-Formular, Ihre Steuersoftware oder ein Steuerfachmann können Ihnen bei der Berechnung helfen. Die gute Nachricht ist, dass die Hälfte Ihrer Selbstständigensteuer abzugsfähig ist.
13) Kann ich meine Krankenversicherungsbeiträge abschreiben?
Wenn Sie selbstständig sind, für Ihre eigene Krankenversicherung zahlen und einen Nettogewinn erzielen, können Sie die vollen Kosten Ihrer Krankenkassenprämien als persönlichen Abzug abziehen. Wenn Sie in Ihrem Geschäft einen Break-even verzeichnen oder einen Verlust erleiden, können Sie Ihre Krankenkassenprämien als medizinische Ausgaben auf einem anderen Bereich Ihres Steuerformulars abziehen.
14) Wie wahrscheinlich ist, dass ich auditiert werde?
Laut der SBA werden weniger als 2 Prozent der Erträge mit einem Einkommen von 25.000 bis 100.000 US-Dollar geprüft. Es geht um etwas mehr als 2 Prozent für diejenigen, die mehr machen, und um 1 Prozent für diejenigen, die weniger als 25.000 machen. Einkommen allein ist nicht der einzige Faktor bei Audits. Sie sollten also sicherstellen, dass Sie eine rote Audit-Flagge vermeiden (siehe Fragen 8).
15) Was kann ich erwarten, wenn ich auditiert werde?
Erstens bedeutet die Tatsache, dass sie für ein Audit angemeldet ist, nicht unbedingt, dass etwas nicht stimmt. Das IRS scannt die Ergebnisse nach dem Zufallsprinzip und vergleicht sie mit statistischen Normen. Oder, wenn jemand, mit dem Sie Geschäfte gemacht haben, auditiert wird, könnte Ihre Rückkehr ebenfalls markiert werden. Beachten Sie, dass das IRS Sie per Post und nicht telefonisch kontaktiert, wenn Sie auditiert werden. In den meisten Fällen wird der IRS Informationen wie Quittungen oder Protokolle anfordern. Nur 25% der IRS-Audits beinhalten tatsächlich ein persönliches Treffen, die anderen 75% sind Mail-Audits. Wenn die zu übermittelnden Informationen jedoch zu viel sind, können Sie eine persönliche Besprechung anfordern. Das IRS überprüft Ihre Informationen und entscheidet, ob Sie mehr schulden oder nicht.
Disclaimer: Ich bin kein Steuerfachangestellter oder Steuerberater. Die hier bereitgestellten Informationen sollten als allgemeiner Leitfaden verwendet werden. Für spezifische Fragen zu Ihren eigenen Steuern konsultieren Sie bitte einen Steuerfachmann oder beziehen Sie sich auf die offiziellen IRS-Publikationen.